Canara Bank Home Loan: केनरा बैंक से होम लोन कैसे मिलता है? जाने ब्याज दर, योजना और विशेषताएं

नमस्कार मित्रों, आजकल की इस पोस्ट में हम जानेंगे कि कैनरा बैंक होम लोन (Canara Bank Home Loan) क्या होता है और इसे प्राप्त कैसे किया जा सकता है? इसलिए यदि आप भी कैनरा बैंक होम लोन के बारे में जानना चाहते हैं, तो कृपया 5 मिनट का समय निकालकर इस पोस्ट को समाप्त तक ज़रूर पढ़ें। इस पोस्ट में कैनरा होम लोन से संबंधित उन सभी पहलुओं पर चर्चा की गई है, जो आपके लिए जानना आवश्यक है।

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केनरा बैंक होम लोन हाइलाइट

ब्याज दर8.05% से 12.85% प्रति वर्ष तक
लोन राशिआवेदक के प्रोफाइल के आधार पर
प्रोसेसिंग फीस0.50% तक (अधिकतम र 10,000)
पूर्व भुगतान/फोरक्लोज़र शुल्कशून्य
लोन अवधि30 वर्ष

नोट: तालिका में दिए गए आंकड़े बैंक या आरबीआई नीति में बदलाव के अनुसार परिवर्तन के अधीन हैं।

Canara Bank Home Loan

केनरा बैंक होम लोन (Canara Bank Home Loan) की ब्याज दरें 8.05% प्रति वर्ष से 12.85% प्रति वर्ष तक विभिन्न हैं। यदि आप एक नये घर/फ्लैट की खरीददारी पर विचार कर रहे हैं, तो आप अपनी संपत्ति के मूल्य का 90% तक ऋण प्राप्त कर सकते हैं। आप अपने घर के मरम्मत या नवीनीकरण के लिए 15 लाख रुपये तक का ऋण ले सकते हैं जो बैंक द्वारा प्रदान किया जाता है। केनरा बैंक 30 वर्षों तक की उचित समयावधि प्रदान करता है और साथ ही 0.50% कम और प्रासंगिक प्रोसेसिंग शुल्क और फ्लोटिंग रेट वाले होम लोन पर पूर्व-भुक्तान शुल्क मुफ्त होता है। वेतनभोगी और आत्म-व्यापारी दोनों ही व्यक्तिगत उद्देश्यों के लिए इस होम ऋण का उपयोग कर सकते हैं, जैसे कि घर खरीद, प्लॉट खरीद, घर का निर्माण और घर का नवीनीकरण।

केनरा बैंक होम लोन की ब्याज़ दरें (Canara Bank Home Loan Interest Rates) – Aug 12, 2022

केनरा बैंक हाउसिंग फाइनेंस योजनाएं इसके रेपो लिंक्ड लेंडिंग रेट (RLLR) से जुड़ी हैं। नीचे तालिका मे विभिन्न योजनाओ के अनुसार canara bank home loan की ब्याज दरें दी गई है:

योजनाएंब्याज दरे
केनरा हाउसिंग लोन8.05% से 10.30% प्रति वर्ष तक
केनरा होम लोन प्लस8.85% से 10.90% प्रति वर्ष तक
केनरा साइट लोन9.35% से 10.40% प्रति वर्ष तक
केनरा घर सुधार लोन10.80% से 12.85% प्रति वर्ष तक

केनरा बैंक होम लोन ईएमआई कैलकुलेटर (Canara Bank Home Loan EMI Calculator)

नीचे दिए गए ईएमआई कैलकुलेटर का उपयोग करके आप अपने StashFin Personal Loan के ईएमआई की गणना कर सकते हैं। इस ईएमआई कैलकुलेटर में आपको केवल ऋण राशि, ब्याज दर, और अवधि दर्ज करनी होगी। यह ईएमआई कैलकुलेटर आपके केनरा बैंक होम लोन (Canara Bank Home Loan) के ईएमआई को गणना करके प्रदर्शित करेगा।

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केनरा बैंक होम लोन योजनाएं (Canara Bank Home Loan Schemes)

नीचे दिए गए अनुसार, केनरा बैंक के विभिन्न होम लोन योजनाएं उपलब्ध हैं:

1.केनरा बैंक घर सुधार ऋण (Canara Bank Home Improvement Loan)

  • आप अपने घर में रेफ्रिजरेटर, फर्नीचर, एयर कंडीशनर आदि की खरीद के लिए इस योजना का लाभ उठा सकते हैं।
  • आयु: 21 से 70 वर्ष तक
  • ब्याज दर: 10.80% से 12.85% प्रति वर्ष
  • लोन अवधि: 5 वर्ष
  • प्रोसेसिंग शुल्क: 0.50% (न्यूनतम रु.1,500 और अधिकतम रु.10,000)
  • रोजगार का प्रकार: वेतनभोगी और स्वरोजगार

2.केनरा बैंक हाउसिंग लोन (Canara Bank Housing Loan)

3.केनरा साइट ऋण (Canara Site Loan)

केनरा बैंक आकर्षक ब्याज दरों पर आवास स्थल खरीद और उस पर घर बनाने के लिए विशेष ऋण प्रदान करता है। यह एक बेहतर विकल्प है जब आपको घर की जगह खरीदने और उस पर घर बनाने की आवश्यकता हो।

  • आयु: 21 से 60 वर्ष (लोन की समाप्ति के समय तक 65 वर्ष तक)
  • ब्याज दर: इस योजना में आप 9.35% से 10.40% प्रति वर्ष की ब्याज दर पर ऋण प्राप्त कर सकते हैं।
  • लोन राशि: आवेदक के 4 वर्षों के कुल वार्षिक वेतन या साइट की लागत मूल्य का 75%, जो भी कम हो।
  • लोन अवधि: 10 वर्ष तक
  • प्रोसेसिंग शुल्क: 0.50% (न्यूनतम रु. 1,500 और अधिकतम रु. 10,000)
  • रोजगार का प्रकार: वेतनभोगी और स्वरोजगार व्यक्ति

4.किसानों के लिए केनरा बैंक आवास लोन (Canara Bank Housing Loan to Agriculturists) यह योजना विशेष रूप से कृषकों के लिए तैयार की गई है। इस योजना के अंतर्गत, कृषक घर/फ्लैट खरीद और निर्माण के लिए लोन प्राप्त कर सकते हैं, और साथ ही घर के निर्माण के लिए साइट खरीद सकते हैं।

  • ब्याज दर: आवेदक के क्रेडिट प्रोफाइल के आधार पर तय की जाएगी।
  • लोन राशि: आवेदक 15 लाख रुपए तक की लोन राशि प्राप्त कर सकते हैं।
  • लोन अवधि: बैंक 30 वर्ष तक की लोन अवधि प्रदान करता है।
  • रोजगार का प्रकार: कृषक, संबद्ध गतिविधियों जैसे डायरी/पोल्ट्री, प्लांटर्स, बागवानों आदि में लगे व्यक्ति इस लोन के लिए आवेदन कर सकते हैं।

5.कैनयार – युवा आवास रिनो (CANYAR – Yuva Awas Rin) यह योजना विशेष रूप से युवाओं के लिए तैयार की गई है। कोई भी वेतनभोगी युवा, जो घर या साइट खरीदना या बनाना चाहते हैं और मौजूदा घर की मरम्मत, नवीनीकरण करना चाहता है, वह इस योजना का लाभ उठा सकता है।

  • आयु: आवेदक की आयु 21 से 45 वर्ष के बीच होनी चाहिए।
  • ब्याज दर: आवेदक की प्रोफाइल के आधार पर ब्याज दर तय की जाएगी।
  • लोन राशि: आवेदक अपनी योग्यता के आधार पर 15 लाख रुपए तक की लोन राशि प्राप्त कर सकते हैं।
  • लोन अवधि: बैंक 30 वर्ष तक की चुकौती अवधि प्रदान करता है।
  • रोजगार का प्रकार: वेतनभोगी व्यक्ति

6.विदेश में निवास करने वाले भारतीयों के लिए केनरा बैंक होम लोन (Canara Bank Home Loan for NRIs)
यह योजना विशेष रूप से विदेशों में रहने वाले भारतीयों के लिए तैयार की गई है। इस योजना के अंतर्गत, विदेश में रहने वाले भारतीय केनरा बैंक होम लोन प्राप्त कर सकते हैं।

केनरा बैंक प्रधानमंत्री आवास योजना

सरकार ने 2015 में प्रारंभ की प्रधानमंत्री आवास योजना (पीएमएवाई), जिसके अंतर्गत केनरा बैंक में पात्र आवेदक 18 लाख रुपए तक के लोन पर ब्याज दर पर सब्सिडी प्राप्त कर सकते हैं।

केनरा बैंक होम लोन की विशेषताएं और लाभ

  • ब्याज दरे: केनरा बैंक आपको आकर्षक ब्याज दर पर होम लोन प्रदान करता है, जो 8.5% प्रति वर्ष से शुरू होती है।
  • दरों में छूट: बैंक महिला आवेदकों के लिए होम लोन की ब्याज दर में 0.5% की छूट प्रदान करता है।
  • लोन अवधि: आपको बैंक 30 वर्षों तक की अवधि प्रदान करता है, जिसमें आप अपनी सुविधा के अनुसार अवधि को चुन सकते हैं।
  • कम प्रोसेसिंग फीस: बैंक नाममात्र 0.5% की प्रोसेसिंग शुल्क आपसे लेता है, जो आपके लिए काफी कम होता है।
  • योजनाएं: बैंक होम लोन की विविध योजनाएं प्रदान करता है, जिनमें आपको अपनी आवश्यकताओं के अनुसार चयन करने का अवसर मिलता है।
  • आसान आवेदन: आप आसानी से न्यूनतम दस्तावेज और कागजात के साथ आवेदन कर सकते हैं, जिससे आपकी प्रक्रिया सहयोगपूर्ण और त्वरित होती है।
  • तेज लोन स्वीकृति: बैंक पूर्व संपत्ति का चयन करने से पहले लोन स्वीकृति की प्रक्रिया को त्वरित करता है।

यह भी पढे:जेस्टमनी पर्सनल लोन: जेस्टमनी से पर्सनल लोन कैसे प्राप्त करें?

केनरा बैंक होम लोन शुल्क और फीस

केनरा बैंक होम लोन (Canara Bank Home Loan) से संबंधित सभी शुल्क और फीस नीचे तालिका में दिए गए है:-

प्रोसेसिंग शुल्क0.50% (न्यूनतम 1,500 रुपए और अधिकतम 10,000 रुपए)
पूर्व भुगतान शुल्कफ्लोटिंग हाउसिंग लोन दर के लिए: फ्लोटिंग रेट हाउसिंग लोन के लिए कोई पूर्व भुगतान शुल्क नहीं है।
निश्चित आवास लोन दर के लिए: अन्य बैंकों/वित्तीय संस्थाओं द्वारा लोन के अधिग्रहण के मामले में बकाया देयता पर 2%।
सॉल्वेंसी सर्टिफिकेट300 रुपए प्रति लाख (न्यूनतम 1,500 रुपए और अधिकतम 25,000 रुपए)
क्षमता प्रमाणपत्र300 रुपए प्रति लाख (न्यूनतम 1,500 रुपए और अधिकतम 25,000 रुपए)
लोन पत्स्वजों की कॉपी10 रुपए प्रति पृष्ठ न्यूनतम 100 रुपए ओपीई शुल्क के अतिरिक्त

केनरा बैंक होम लोन पात्रता मानदंड (Canara Bank Home Loan Eligibility)

केनरा बैंक होम लोन आवेदन के लिए निम्नलिखित पात्रता मानदंडों को पूरा करना आवश्यक होगा:

  1. आयु: उधारकर्ता की आयु 21 वर्ष से 70 वर्ष के बीच में होनी चाहिए।
  2. रोजगार के प्रकार: वेतनभोगी और स्वरोजगार दोनों आवेदन कर सकते हैं।
  3. निवासी हैसियत: भारत के निवासी/भारत के अनिवासी (चुनी गई योजना के आधार पर) आवेदन कर सकते हैं।
  4. क्रेडिट स्कोर: आवेदक का क्रेडिट स्कोर 750 या उससे अधिक होना चाहिए।
    (क्रेडिट स्कोर जांचने के लिए [यहाँ क्लिक करें](क्रेडिट स्कोर लिंक))

केनरा बैंक होम लोन के आवश्यक दस्तावेज

केनरा बैंक होम लोन आवेदन करने के लिए निम्नलिखित दस्तावेजों की आवश्यकता होगी:

  • पहचान प्रमाण (कोई भी एक): मान्य पासपोर्ट, पैन कार्ड, ड्राइविंग लाइसेंस, मतदाता पहचान पत्र, आधार कार्ड आदि।
  • एड्रेस प्रूफ (कोई भी एक): आधार कार्ड, पैन कार्ड, उपयोगिता बिलों की प्रति, मतदाता पहचान पत्र, ड्राइविंग लाइसेंस, मान्य पासपोर्ट आदि।
  • आय प्रमाण (कोई भी एक)
  • वेतनभोगी व्यक्ति: वेतन/रोजगार प्रमाण पत्र, हाल की वेतन पर्ची या नवीनतम प्रपत्र संख्या 16।
  • स्व-नियोजित व्यक्ति: पिछले 3 आकलन वर्षों के आईटीएओ/आईटी रिटर्न्स, व्यवसाय की प्रकृति, संगठन का प्रकार, स्थापना का वर्ष आदि के बारे में पत्र या पिछले 3 वर्षों की बैलेंस शीट और पी एंड एल खाता।
  • अन्य कागजात
  • आवेदक/गारंटर की 2 पासपोर्ट साइज फोटो।
  • भरा हुआ आवेदन पत्र।
  • विक्रय के लिए समझौता।
  • विक्रय विलेख।
  • कानूनी जांच रिपोर्ट।
  • प्रस्तावित निर्माण/विस्तार/अतिरिक्त के लिए स्वीकृत योजना (डुप्लिकेट कॉपी)।
  • सोसाइटी/एसोसिएशन/बिल्डर्स/हाउसिंग बोर्ड से को-ऑपरेटिव हाउसिंग सोसाइटी/अपार्टमेंट ओनर्स एसोसिएशन/हाउसिंग बोर्ड/एनओसी का आवंटन पत्र।
  • बैंक के आर्किटेक्ट/प

ैनल चार्टर्ड इंजीनियर द्वारा तैयार की गई विस्तृत लागत अनुमान/मूल्यांकन रिपोर्ट।

  • जहां आवश्यक हो, गिरवी रखने की अनुमति।
  • पिछले 13 वर्षों के लिए NIL एन्कम्ब्रेन्स सर्टिफिकेट (EC)।
  • संपत्ति कर भुगतान रसीद।
  • लागत अनुमान और प्रोफार्मा चालान।
  • खाता प्रमाणपत्र, खाता निकालें।
  • बैंक के पैनल वैल्यूअर से संपत्ति की मूल्यांकन रिपोर्ट।

केनरा बैंक होम लोन के लिए आवेदन कैसे करें

केनरा बैंक होम लोन के लिए आवेदन करने के लिए नीचे दिए गए चरणों का पालन करें:

  1. केनरा बैंक की [आधिकारिक वेबसाइट](केनरा बैंक वेबसाइट लिंक) पर जाएं और होम लोन के ऑप्शन पर क्लिक करें.
  2. एक नया पृष्ठ खुलेगा, जहां आपको ‘Apply Now’ बटन पर क्लिक करना होगा.
  3. आपके सामने आवेदन पत्र खुल जाएगा.
  4. आवेदन फॉर्म में अपना व्यक्तिगत और होम लोन संबंधित विवरण दर्ज करें.
  5. अब ‘Submit’ पर क्लिक करें.
  6. बैंक का एक प्रतिनिधि आपसे संपर्क करेगा और आपके लोन आवेदन की प्रक्रिया को आगे बढ़ाएगा.

केनरा बैंक होम लोन कस्टमर केयर नंबर

आप केनरा बैंक होम लोन (Canara Bank Home Loan) से संबंधित किसी भी प्रश्न और समस्याओं को हल करने के लिए केनरा बैंक के टोल-फ्री ग्राहक केयर नंबर 1800 425 0018 पर कॉल कर सकते हैं या बैंक की निकटतम शाखा में जा सकते हैं।

FAQs (पूछे जाने वाले प्रश्न)

  1. क्या मैं केनरा बैंक से आवास लोन के लिए ऑनलाइन आवेदन कर सकता हूँ?
    केनरा बैंक वित्तीय आवश्यकताओं के लिए ऑनलाइन आवेदन की अनुमति नहीं देता है। आपको आपके नजदीकी शाखा में जाकर आवेदन करना होगा।
  2. फ्लोटिंग ब्याज दर क्या होती है?
    फ्लोटिंग ब्याज दरें निश्चित ब्याज दरों से अलग होती हैं। इसमें लोन की अवधि के दौरान दरों में बदलाव हो सकता है। यह बैंक की बेंचमार्क दरों में परिवर्तन के साथ अलग हो सकता है।
  3. केनरा बैंक होम लोन के लिए न्यूनतम वेतन कितना होता है?
    केनरा बैंक होम लोन के लिए आवेदक का न्यूनतम वेतन 25,000 रुपए होना चाहिए। यह आपकी पात्रता और बैंक के मानदंडों के आधार पर भिन्न हो सकता है।
  4. क्या बैंक दूसरी आवासीय संपत्ति की खरीद के लिए चुने गए लोन पर अतिरिक्त ब्याज लेता है?
    नहीं, दूसरे घर की खरीद के लिए उधार लिए गए पैसों पर आपसे कोई अतिरिक्त ब्याज नहीं लिया जाएगा।
  5. क्या मैं अपने लोन खाते को पूर्व-बंद कर सकता हूँ?
    हां, आप अपने लोन को पूर्व-बंद कर सकते हैं और इसके लिए कोई शुल्क नहीं देना होगा।
  6. क्या Canara Bank Home Loan पर कोई पेनल्टी शुल्क होता है?
    हां, किस्त की राशि का समय पर भुगतान न करने पर 2% की पेनल्टी शुल्क लगाया जाएगा।
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